股权投资（Equity Investment），是为参与或控制某一公司的经营活动而投资购买其股权的行为。可以发生在公开的交易市场上，也可以发生在公司的发起设立或募集设立场合，还可以发生在股份的非公开转让场合。

1、获取收益，包括获得股利和资本利得。

2、获得资产控制权，通过资产的调整、调度和增值来获得利益。

3、参与经营决策，以分散风险、发现商业机会。

4、调整资产结构、增加可流动资产，在投资购买可交易股份的场合，这种动因时常存在。

5、投机，以获取买卖价格的差额，在投资于可交易股份的场合，这种动因时常存在。

股权投资分为以下四种类型：

1、控制，是指有权决定一个企业的财务和经营政策，并能据以从该企业的经营活动中获取利益。

2、共同控制，是指按合同约定对某项经济活动所共有的控制。

3、重大影响，是指对一个企业的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不决定这些政策。

4、无控制，无共同控制且无重大影响。

中国资本市场发展至今，个人投资者往往只能参与股票二级市场的投资，而利润最为丰厚的一级市场股权投资仅仅是少数机构投资者的专属。但是现在这一情况正在逐渐发生改变，在中国政府高层决心大力发展多层次资本市场的背景下，股权投资的门槛已经大幅降低，目前仅仅数十万就能够进行企业原始股权投资，个人投资者从此也可以在一级市场分得一杯羹。

目前股权投资的退出方式主要分为两类，一类是通过多种不同层次的资本市场挂牌上市退出，一类是根据合同约定由企业方回购退出。相比机构投资者5-10年的投资周期，目前个人投资者股权投资的退出周期一般在1-2年左右，投资周期相比较短，灵活性更大。

原始股权由于一般均未上市，股权的价格相对偏低，与二级市场同行业股票价格相比估值更为便宜。这就意味着在上市之后，股票价格可能会出现几倍的溢价收益，回报潜力非常之大。

进行原始股权的投资者将会直接成为公司股东。企业通过工商变更，投资者将会直接出现在企业的股东名册中，从法律层面来说，投资者将成为真正意义上的企业股东。投资者作为公司的优先股股东，享受每年约定的分红。个人投资者在没有通过上市、并购、转让等溢价方式退出前，优先股东优先享受公司分红。

投资决策的风险主要体现在项目定位不准和决策程序的遗漏上。每个项目都存在特定的行业，投资者对项目所处行业、行业周期、市场环境不了解，会造成行业定位风险。对项目企业的技术水平、生产能力了解不全，对投资的企业发展阶段靶向不准，会造成投资类型选择的风险。

企业经营风险主要是指被投资企业的业务经营风险。发生风险的原因可能是项目所处行业的市场环境发生了变化、经营决策不对、企业管理者的能力不够，或者是管理团队不稳定等。企业经营情况发生变化易导致业绩下滑、停工、破产等不利情况，从而影响股权投资通过上市、股权转让、管理层回购等方式完成投资资金的退出，导致股权投资没有收益甚至出现本金损失的情况。最严重的甚至可能导致本金完全损失。

这里的资本市场风险主要指政策，如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等带来的风险，政策发生变化，风险随即产生。这种风险是任何投资项目都无法回避的系统风险，因为如利率调整的宏观政策的变化对体系内的每个企业都有影响，只是不同行业受影响的程度不同而已。

法律风险主要体现在合同、知识产权上的法律问题上。股权投资基金与投资者之间签的管理合同或其他类似投资协议，保证金安全和保证收益率等条款往往不受法律保护，这是投资风险之一。而股权基金投资协议缔约不当与商业秘密保护也可能带来合同法律风险。

执行风险的影响因素主要表现在时间上。并非所有的股权投资都能在约定的时间内以上市套现退出作出良好的结局。因此，退出机制的不完善，会使股权投资资金风险变大。执行风险还体现在投资过程的操作上，执行的过程越复杂，越会需要更长的时间，从而影响到投资的时间成本和回报率。

股权投资如同与他人合伙做生意，追求的是本金的安全和持续、稳定的投资回报，不论投资的公司能否在证券市场上市，只要它能给投资人带来可观的投资回报，即为理想的投资对象。由于公司上市能够带来股权价格的大幅上升，一些投资者急功近利的心态使其过于关注“企业上市”概念，以至于忽略了对企业本身的了解，这样就放大了投资风险，也给一些骗子带来了可乘之机。事实证明，很多以“海外上市”、暴利等为名义的投资诱惑，往往以骗局告终。毕竟，能上市的公司总是少数，寻找优质公司才是投资的正道。

要想投资成功，投资者一定要对自己的投资对象有一定程度的了解。例如公司管理人的经营能力、品质以及能否为股东着想，公司的资产状况、赢利水平、竞争优势如何等信息。由于大部分投资人的信息搜集能力有限，因此，投资者最好投资本地的优质企业。投资者可以通过在该企业或在银行、税务、工商部门工作的亲朋好友对其经营情况进行跟踪观察，也可通过一些渠道与企业高管进行沟通。

即使是优质公司，假如买入股权价格过高，也还是会导致投资回收期过长、投资回报率下降，算不得是一笔好的投资。因此，投资股权时一定要计算好按公司正常赢利水平收回投资成本的时间。通常情况下，时间要控制在10年之内。但有的投资者在买入股权时，总是拿股权上市后的价格与买入成本比较，很少考虑如果公司不能上市，何时才能收回成本，这种追求暴利的心态往往会使投资风险骤然加大。

最后提醒大家，投资有风险，入市需谨慎。

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